Этот материал будет полезен нашим читателям, которые хотят узнать, какие переводы могут привести к блокировке банковской карты.
Летом 2025 года в России начали действовать законы, ужесточающие контроль над денежными переводами между физлицами. Цель – борьба с мошенничеством, финансированием терроризма и обеление теневого сектора малого бизнеса. Однако новые правила могут создать серьезные трудности даже для добросовестных граждан. Об этом предупредил глава адвокатской коллегии «Григориадис Групп», эксперт Института экономики роста имени Столыпина Дмитрий Григориади в беседе с aif.ru.
По словам эксперта, блокировка банковской карты сегодня уже не редкость. При этом чаще всего она происходит внезапно. Дело в том, что теперь банки обязаны внимательно отслеживать любую подозрительную активность на счетах своих клиентов. В случае малейших сомнений банк может заморозить операции до выяснения всех обстоятельств.
При этом четких критериев «сомнительных» переводов пока не существует. По словам Григориади, основная угроза в том, что даже обычные транзакции могут быть интерпретированы как подозрительные. Это особенно актуально при переводах между собственными счетами в разных банках – даже такая операция может вызвать опасения у банка.
Эксперт объяснил, что алгоритмы банков работают на выявление «аномального» поведения, то есть нетипичных для клиента операций. Среди примеров:
- Резкое изменение активности. Если человек долгое время получает стабильную зарплату и тратит деньги в обычном режиме, а затем неожиданно начинает переводить крупные суммы.
- Серии одинаковых переводов. Частые транзакции, например по 200 тысяч рублей несколько раз подряд, воспринимаются банком как попытка раздробить крупную сумму, возможно, с целью обойти лимиты или замаскировать происхождение средств.
- Отсутствие пояснений к платежу. Переводы без внятного указания назначения, особенно если речь идет о крупных суммах, почти гарантированно вызывают интерес со стороны банка. Односложные комментарии вроде «перевод» или вовсе пустое поле могут вызвать подозрения.
- Связь с наличными. Если перед крупным переводом на счет была внесена наличность на сопоставимую сумму, это тоже повод для проверки.
- Подозрительные получатели. Переводы людям или организациям, попадающим под признаки экстремистской или террористической деятельности, также ведут к автоматической блокировке.
«Конечно, полностью исключить риски блокировки карты нельзя. Но можно их минимизировать, сделав свои действия предельно понятными для банка», – заключил эксперт.